Stabilimentele cu jocuri de noroc au apărut prima dată în Italia (1638, Veneția), evoluând de-a lungul timpului și transformându-se într-unele dintre cele mai apreciate și populare forme de distracție la nivel global. Din anul 1996, platformele de casino online au devenit cea mai accesibilă modalitate de relaxare, astfel că astăzi, jucătorii de poker, blackjack, ruleta online, baccarat sau sloturi au la dispoziție site-uri cu mii de jocuri de noroc, ce funcționează non-stop.
Atât în cazul stabilimentelor terestre, cât și a site-urilor cu jocuri de noroc, procedura verificării identității clientului le permite acestora un control mai eficient asupra jucătorilor, permițându-le restricționarea accesului persoanelor cu vârsta sub 18 ani în astfel de locații. Mai mult decât atât, grație acestei caracteristici, cazinourile pot controla și fluxul de bani, respectând reglementările legale în vigoare. Însă, acestea sunt doar câteva dintre beneficiile procedurii de verificare a identității jucătorilor.
De ce este necesară verificarea identității clientului – procedura KYC (Know Your Client)?
Industria jocurilor de noroc reprezintă una dintre cele mai importante componente ale economiei mondiale, cu venituri ce vor depăși 850 miliarde de dolari în următorii ani. Aceasta nu înseamnă exclusiv jocuri de cazino și pariuri sportive, loto sau bingo, ci și turism, divertisment și publicitate. Prin urmare, reglementarea acestui sector economic prezintă o maximă importanță pentru orice stat.
Pe lângă componenta distractivă, jocurile de noroc se evidențiază și prin posibilitățile de câștig, care sunt îmbunătățite de către cazinouri grație ofertei de bonusuri. Oportunitățile de distracție și câștiguri atrag foarte mulți jucători, unii dintre aceștia neavând vârsta necesară pentru a trece pragul cazinourilor terestre sau pentru a se înregistra pe platformele online de cazino.
Drept urmare, care este cea mai simplă și eficientă modalitate de a controla accesul persoanelor neautorizate în astfel de stabilimente? Verificarea identității! În plus, pe lângă controlul asupra vârstei, această procedură le permite reprezentaților cazinourilor să țină la distanță și jucătorii care au dezvoltat dependență față de jocurile de noroc.
Totodată, prin intermediul cazinourilor pot fi derulate și diverse operațiuni financiare care pot încălca legislația, precum spălarea de bani. Mai mult decât atât, procesul KYC joacă un rol de prevenție în cazul jucătorilor care se folosesc de surse ilicite pentru a juca la cazinouri. Cazinourile online le oferă clienților un termen de până la 30 de zile pentru a se conforma procedurii de verificare a identității, în timp ce stabilimentele terestre solicită actul de identitate la intrare în sala de jocuri.
În ce constă procedura KYC (Cunoaște-ți clientul)?
Actul de identitate este singurul document solicitat atunci când o persoană trece pragul unei săli de jocuri de noroc sau a unui cazino terestru. Acest document este solicitat și atunci când are loc achiziționarea de jetoane, precum și la plata câștigurilor către jucător. Procedura este cea mai complexă în cazul platformelor de casino.
Astfel, pe lângă actul de identitate, acestea pot solicita clientului să furnizeze și alte documente prin care acesta își va dovedi sursa de venituri (extras de cont bancar sau pentru metoda de plată folosită) și domiciliul (factură la utilități). În cazul retragerii primului câștig sau a unor sume de bani care depășesc limita specificată de casino este posibilă solicitarea unor documente suplimentare.
Jucătorul va furniza aceste dovezi cazinoului folosind secțiunea specifică, unde documentele vor fi încărcate. În general, termenul de verificare este de 24 de ore și poate ajunge și până la 10-12 zile în cazul anumitor platforme ori dacă numărul de solicitări este ridicat. În cazul în care jucătorul nu își îndeplinește această obligație în termenul maxim prevăzut de lege, contul de joc va fi închis.
Care sunt riscurile unui cont de casino neverificat KYC?
Pe lângă măsura închiderii contului de joc, sumele de bani depuse și existente la momentul depășirii termenului stabilit de 30 de zile pentru verificarea identității vor fi reținute de către casino și virate către bugetul de stat. Mai sunt și alte privațiuni în cazul celor care nu își verifică identitatea, printre acestea numărându-se:
- Limitarea depunerilor la o sumă maximă de 200 Euro (echivalentul în Lei);
- Imposibilitatea accesării bonusurilor oferite pentru verificarea identității și pentru ziua de naștere;
- Imposibilitatea efectuării retragerii câștigurilor.
Verificarea KYC este utilă atât pentru cazino, cât și pentru jucător, acesta având parte și de alte beneficii care decurg din respectarea acestei obligații, precum accesarea programului de loialitate sau VIP al cazinoului.
Jucătorii trebuie să dovedească că sunt cine pretind că sunt!
Crearea contului pe platforma online impune folosirea unor date de identificare reale, care să nu fie diferite sub nicio formă de cele din actul de identitate. Utilizarea unui alt document decât cel personal va avea efecte negative în momentul în care jucătorul trebuie să efectueze retragerea unui câștig.
Mai mult decât atât, cazinourile nu permit nici utilizarea unei metode de plată care aparține unei alte persoane, chiar dacă este vorba despre o rudă. Măsura verificării identității constituie modalitatea de asigurare a cazinoului că persoana care se înregistrează este exact jucătorul care va folosi respectivul cont de joc.
Completarea acestei proceduri se realizează în deplină siguranță, datele personale ale clientului fiind păstrate de către cazino într-o bază securizată. Iar în momentul în care jucătorul primi bonusuri dedicate și va începe să obține câștiguri, mai mult ca sigur că acesta se va felicita pentru îndeplinirea procedurii de verificare a identității.
